Indicateurs de performance
Actualisé le 9 juillet 2024
Indicateurs généraux
| Depuis l'année civile 2016 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Montant financé | ||||||||||
| Nombre de projets | 380 | 2 | 3 | 13 | 32 | 52 | 83 | 94 | 73 | 28 |
| Nominal financé | 384 544 220,66 € | 1 028 500,00 € | 630 500,00 € | 5 139 000,00 € | 24 184 460,00 € | 45 393 000,00 € | 89 475 244,97 € | 117 109 515,69 € | 75 147 000,00 € | 26 437 000,00 € |
| Durée moyenne d'emprunt pondérée | 20 mois | 24 mois | 18 mois | 20 mois | 21 mois | 20 mois | 21 mois | 20 mois | 20 mois | 19 mois |
| Taux moyen annuel pondéré | 10,10% | 10,00% | 10,33% | 10,12% | 9,83% | 9,86% | 9,93% | 9,85% | 10,51% | 11,11% |
| Remboursement | ||||||||||
| Nominal remboursé | 163 678 739,41 € | 1 028 500,00 € | 630 500,00 € | 5 066 421,00 € | 19 973 760,00 € | 37 292 840,37 € | 47 465 672,04 € | 43 074 131,01 € | 8 844 514,99 € | 302 400,00 € |
| Part du capital remboursé | 42,56% | 100,00% | 100,00% | 98,59% | 82,59% | 82,16% | 53,05% | 36,78% | 11,77% | 1,14% |
| Intérêts versés | 36 235 808,40 € | 197 430,00 € | 87 050,00 € | 805 848,74 € | 2 985 216,91 € | 5 527 166,42 € | 11 392 799,20 € | 12 102 809,48 € | 2 900 763,33 € | 236 724,32 € |
| Provisions/Pertes | 65 480 016,97 € | 0,00 € | 0,00 € | 72 579,00 € | 4 210 700,00 € | 8 100 159,63 € | 35 741 776,65 € | 17 354 801,69 € | 0,00 € | 0,00 € |
Détails des remboursements
| Depuis l'année civile 2016 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Remboursé intégralement | ||||||||||
| Nombre de projets | 165 | 2 | 3 | 12 | 27 | 42 | 46 | 25 | 8 | 0 |
| Nominal remboursé | 142 696 220,66 € | 1 028 500,00 € | 630 500,00 € | 4 655 000,00 € | 19 674 460,00 € | 33 983 000,00 € | 39 532 244,97 € | 37 727 515,69 € | 5 465 000,00 € | 0,00 € |
| Intérêts versés | 20 532 015,84 € | 197 430,00 € | 87 050,00 € | 648 230,54 € | 2 498 625,41 € | 4 654 139,59 € | 6 823 602,35 € | 5 225 481,69 € | 397 456,26 € | 0,00 € |
| Suivi des encours | ||||||||||
| Nombre de projets | 115 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 22 | 65 | 28 |
| Nominal remboursé | 5 114 407,44 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 1 432 492,45 € | 3 379 514,99 € | 302 400,00 € |
| Intérêts versés | 5 094 067,79 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 2 354 036,40 € | 2 503 307,07 € | 236 724,32 € |
| Nominal restant dû | 120 171 592,56 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 27 734 507,55 € | 66 302 485,01 € | 26 134 600,00 € |
| Intérêts restants à verser | 18 685 421,19 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 3 729 878,28 € | 10 416 946,85 € | 4 538 596,07 € |
| Retard de 0 à 6 mois | ||||||||||
| Nombre de projets | 42 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 8 | 34 | 0 | 0 |
| Nominal remboursé | 9 711 128,28 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 6 032 203,72 € | 3 678 924,56 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Intérêts versés | 5 428 666,66 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 2 289 311,15 € | 3 139 355,51 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Nominal restant dû | 35 213 871,72 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 6 267 796,28 € | 28 946 075,44 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Intérêts restants à verser | 4 887 537,10 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 1 333 332,43 € | 3 554 204,67 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Retard de plus de 6 mois et/ou procédure collective | ||||||||||
| Nombre de projets | 58 | 0 | 0 | 1 | 5 | 10 | 29 | 13 | 0 | 0 |
| Nominal remboursé | 6 156 983,03 € | 0,00 € | 0,00 € | 411 421,00 € | 299 300,00 € | 3 309 840,37 € | 1 901 223,35 € | 235 198,31 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Intérêts versés | 5 181 058,11 € | 0,00 € | 0,00 € | 157 618,20 € | 486 591,50 € | 873 026,83 € | 2 279 885,70 € | 1 383 935,88 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Nominal restant dû | 65 480 016,97 € | 0,00 € | 0,00 € | 72 579,00 € | 4 210 700,00 € | 8 100 159,63 € | 35 741 776,65 € | 17 354 801,69 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Intérêts restants à verser | 13 102 512,41 € | 0,00 € | 0,00 € | 30 580,67 € | 993 335,17 € | 2 587 329,05 € | 7 652 152,01 € | 1 839 115,52 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Perte définitive | ||||||||||
| Nombre de projets | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Nominal remboursé | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Intérêts versés | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Nominal restant dû | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Intérêts restants à verser | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
| Taux de rendement | ||||||||||
| Taux de rendement net de risque * | 9,03% | 9,86% | 10,36% | 10,95% | 5,44% | 9,53% | 6,70% | 9,68% | 10,71% | 11,32% |
| Taux de rendement interne maximum possible | 10,44% | 9,86% | 10,36% | 11,11% | 9,81% | 9,67% | 10,77% | 10,23% | 10,71% | 11,32% |
| Coût du risque annuel constaté * | 1,41% | 0,00% | 0,00% | 0,15% | 4,37% | 0,14% | 4,08% | 0,55% | 0,00% | 0,00% |
*Le taux de rendement interne net de risque pour les emprunts en retard de plus de six mois et/ou en procédure collective est calculé selon les considérations suivantes :
- Dans le cas de sûretés réelles (hypothèque et fiducie sureté), il pourra être recouvré 60% de la valeur des lots restants. C'est à dire que la somme des flux futurs correspond à 60% de la valeur estimée des lots restants. Cette décote correspond à une éventuelle baisse du prix de vente dans le cadre d’une vente aux enchères ou de gré à gré incluant les frais judicaires et de conseils.
- Dans le cas de lots commercialisés (compromis signés) pour un montant supérieur au capital restant dû, Raizers considère que le recouvrement sera à hauteur de 100% du capital restant dû.
- En l'absence de sûreté réelle, Raizers ne prévoit aucun flux supplémentaires.
Le coût du risque présenté est donc particulièrement pessimiste car les hypothèses mentionnées ci-dessus ne prennent pas en compte un recouvrement supérieur (capital et intérêts).
Indicateurs de performance des opérations en actions FPF
Actualisé le 13 juin 2022
|
Depuis l'année civile 2015 |
2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Émission d'actions | ||||||
| Montant levé | 13 911 575,00 € | 1 607 374,00 € | 3 515 730,00 € | 6 624 662,00 € | 1 463 158,00 € | 700 651,00 € |
| Nombre de projets financés | 31 | 7 | 7 | 10 | 5 | 2 |
| Montant moyen levé | 448 760,00 € | 229 625,00 € | 502 247,00 € | 662 466,00 € | 292 632,00 € | 350 326,00 € |
| % innovation | 47,00% | 34,00% | 22,00% | 54,00% | 67,00% | 100,00% |
| % secteur traditionnels | 52,00% | 66,00% | 78,00% | 46,00% | 33,00% | 0,00% |
| Nombre de sorties positives | 6 | 4 | 1 | 1 | 0 | 0 |
| Nombre de défauts | 8 | 2 | 4 | 2 | 0 | 0 |
| Durée moyenne des collectes | 102 mois | 0 mois | 0 mois | 0 mois | 0 mois | 0 mois |
| Investissement moyen par opération | 11 402,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Indicateurs de santé des opérations
|
Infinity Berdorf par Z Investissement
|
Juin 2024
Boussois par Farprom Partenaires
|
Juin 2024
|
|
Chanzy par Pepita
|
Juin 2024
Newton par Nord Invest
|
Juin 2024
|
|
Château de la Jayère par Valetys Realisation
|
Mai 2024
Villa Armitelle par BDI Développement
|
Mai 2024
|
|
Montgeron par TMI
|
Avr. 2024
Le Pressoir par Oliver Properties
|
Avr. 2024
|
|
Villeminot par JANSON IMMOBILIER
|
Avr. 2024
La Moutonne par CAPITAL PARTNERS
|
Avr. 2024
|
|
Bougival par PWHB
|
Avr. 2024
Marty par Prominvest
|
Mar. 2024
|
|
Coulogne par City Invest
|
Mar. 2024
Place du Tertre par Prominvest
|
Mar. 2024
|
|
Nelly par STOA Rénovation 2
|
Mar. 2024
Landorthe par Holfidis Asset Management
|
Mar. 2024
|
|
Château Gombert par Calareau
|
Fév. 2024
Marcq par WASQUEHAL INVEST
|
Fév. 2024
|
|
Gujan Capel par SNC Le Barp Pyrénées
|
Fév. 2024
Vignola par Prominvest
|
Fév. 2024
|
|
Infinity Berdorf par Z Investissement Juin 2024 |
|
Boussois par Farprom Partenaires Juin 2024 |
|
Chanzy par Pepita Juin 2024 |
|
Newton par Nord Invest Juin 2024 |
|
Château de la Jayère par Valetys Realisation Mai 2024 |
|
Villa Armitelle par BDI Développement Mai 2024 |
|
Montgeron par TMI Avr. 2024 |
|
Le Pressoir par Oliver Properties Avr. 2024 |
|
Villeminot par JANSON IMMOBILIER Avr. 2024 |
|
La Moutonne par CAPITAL PARTNERS Avr. 2024 |
|
Bougival par PWHB Avr. 2024 |
|
Marty par Prominvest Mar. 2024 |
|
Coulogne par City Invest Mar. 2024 |
|
Place du Tertre par Prominvest Mar. 2024 |
|
Nelly par STOA Rénovation 2 Mar. 2024 |
|
Landorthe par Holfidis Asset Management Mar. 2024 |
|
Château Gombert par Calareau Fév. 2024 |
|
Marcq par WASQUEHAL INVEST Fév. 2024 |
|
Gujan Capel par SNC Le Barp Pyrénées Fév. 2024 |
|
Vignola par Prominvest Fév. 2024 |
Aucun défaut ni évènement
Opération remboursée
Report contractuel du remboursement suite à retard à l’échéance initiale ou retard par rapport à l’échéance déjà reportée
Retard à plus de 6 mois, procédure collective (société de projet et/ou promoteur) ou exigibilité anticipée.
Perte partielle ou totale avérée (capital)