Indicateurs de performance
Actualisé le 1 février 2024
Indicateurs généraux
Depuis l'année civile 2016 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Montant financé | ||||||||||
Nombre de projets | 359 | 2 | 3 | 13 | 32 | 52 | 83 | 94 | 73 | 7 |
Nominal financé | 367 097 220,66 € | 1 028 500,00 € | 630 500,00 € | 5 139 000,00 € | 24 184 460,00 € | 45 393 000,00 € | 89 475 244,97 € | 117 109 515,69 € | 75 147 000,00 € | 8 990 000,00 € |
Durée moyenne d'emprunt pondérée | 20 mois | 24 mois | 18 mois | 20 mois | 21 mois | 20 mois | 21 mois | 20 mois | 20 mois | 13 mois |
Taux moyen annuel pondéré | 10,01% | 10,00% | 10,33% | 10,12% | 9,83% | 9,86% | 9,93% | 9,85% | 10,51% | 9,64% |
Remboursement | ||||||||||
Nominal remboursé | 145 576 237,62 € | 1 028 500,00 € | 630 500,00 € | 5 066 421,00 € | 19 973 760,00 € | 37 292 840,37 € | 43 372 317,42 € | 35 225 475,83 € | 2 986 423,00 € | 0,00 € |
Part du capital remboursé | 39,66% | 100,00% | 100,00% | 98,59% | 82,59% | 82,16% | 48,47% | 30,08% | 3,97% | 0,00% |
Intérêts versés | 32 590 577,69 € | 197 430,00 € | 87 050,00 € | 805 848,74 € | 2 985 216,91 € | 5 527 166,42 € | 11 212 988,91 € | 10 309 760,38 € | 1 465 116,33 € | 0,00 € |
Provisions/Pertes | 30 906 989,34 € | 0,00 € | 0,00 € | 72 579,00 € | 4 210 700,00 € | 5 591 922,34 € | 20 491 530,00 € | 540 258,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Détails des remboursements
Depuis l'année civile 2016 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | |
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Remboursé intégralement | ||||||||||
Nombre de projets | 151 | 2 | 3 | 12 | 27 | 42 | 42 | 21 | 2 | 0 |
Nominal remboursé | 123 886 220,66 € | 1 028 500,00 € | 630 500,00 € | 4 655 000,00 € | 19 674 460,00 € | 33 983 000,00 € | 36 362 244,97 € | 26 817 515,69 € | 735 000,00 € | 0,00 € |
Intérêts versés | 17 603 188,50 € | 197 430,00 € | 87 050,00 € | 648 230,54 € | 2 498 625,41 € | 4 654 139,59 € | 6 321 079,36 € | 3 145 542,27 € | 51 091,33 € | 0,00 € |
Suivi des encours | ||||||||||
Nombre de projets | 134 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 4 | 52 | 71 | 7 |
Nominal remboursé | 5 754 766,45 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 1 541 614,00 € | 1 961 729,45 € | 2 251 423,00 € | 0,00 € |
Intérêts versés | 6 835 400,06 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 693 994,13 € | 4 727 380,93 € | 1 414 025,00 € | 0,00 € |
Nominal restant dû | 143 784 233,55 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 2 138 386,00 € | 60 495 270,55 € | 72 160 577,00 € | 8 990 000,00 € |
Intérêts restants à verser | 21 535 334,20 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 141 037,87 € | 7 452 803,22 € | 12 617 843,11 € | 1 323 650,00 € |
Retard de 0 à 6 mois | ||||||||||
Nombre de projets | 47 | 0 | 0 | 0 | 0 | 3 | 25 | 19 | 0 | 0 |
Nominal remboursé | 8 885 239,85 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 1 621 762,71 € | 5 266 988,45 € | 1 996 488,69 € | 0,00 € | 0,00 € |
Intérêts versés | 5 800 287,84 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 514 895,88 € | 3 598 789,66 € | 1 686 602,30 € | 0,00 € | 0,00 € |
Nominal restant dû | 46 829 760,15 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 2 508 237,29 € | 23 473 011,55 € | 20 848 511,31 € | 0,00 € | 0,00 € |
Intérêts restants à verser | 6 690 235,66 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 711 255,18 € | 3 947 081,63 € | 2 031 898,85 € | 0,00 € | 0,00 € |
Retard de plus de 6 mois et/ou procédure collective | ||||||||||
Nombre de projets | 27 | 0 | 0 | 1 | 5 | 7 | 12 | 2 | 0 | 0 |
Nominal remboursé | 7 050 010,66 € | 0,00 € | 0,00 € | 411 421,00 € | 299 300,00 € | 1 688 077,66 € | 201 470,00 € | 4 449 742,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Intérêts versés | 2 351 701,29 € | 0,00 € | 0,00 € | 157 618,20 € | 486 591,50 € | 358 130,95 € | 599 125,76 € | 750 234,88 € | 0,00 € | 0,00 € |
Nominal restant dû | 30 906 989,34 € | 0,00 € | 0,00 € | 72 579,00 € | 4 210 700,00 € | 5 591 922,34 € | 20 491 530,00 € | 540 258,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Intérêts restants à verser | 7 028 142,24 € | 0,00 € | 0,00 € | 30 580,67 € | 993 859,41 € | 1 649 803,06 € | 4 202 928,64 € | 150 970,46 € | 0,00 € | 0,00 € |
Perte définitive | ||||||||||
Nombre de projets | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Nominal remboursé | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Intérêts versés | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Nominal restant dû | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Intérêts restants à verser | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Taux de rendement | ||||||||||
Taux de rendement net de risque * | 7,96% | 9,86% | 10,36% | 10,61% | 5,91% | 6,70% | 3,60% | 10,06% | 10,61% | 11,77% |
Taux de rendement interne maximum possible | 10,42% | 9,86% | 10,36% | 11,11% | 9,81% | 9,52% | 10,96% | 10,23% | 10,61% | 11,77% |
Coût du risque annuel constaté * | 2,46% | 0,00% | 0,00% | 0,49% | 3,90% | 2,82% | 7,36% | 0,17% | 0,00% | 0,00% |
*Le taux de rendement interne net de risque pour les emprunts en retard de plus de six mois et/ou en procédure collective est calculé selon les considérations suivantes :
- Dans le cas de sûretés réelles (hypothèque et fiducie sureté), il pourra être recouvré 60% de la valeur des lots restants. C'est à dire que la somme des flux futurs correspond à 60% de la valeur estimée des lots restants. Cette décote correspond à une éventuelle baisse du prix de vente dans le cadre d’une vente aux enchères ou de gré à gré incluant les frais judicaires et de conseils.
- Dans le cas de lots commercialisés (compromis signés) pour un montant supérieur au capital restant dû, Raizers considère que le recouvrement sera à hauteur de 100% du capital restant dû.
- En l'absence de sûreté réelle, Raizers ne prévoit aucun flux supplémentaires.
Le coût du risque présenté est donc particulièrement pessimiste car les hypothèses mentionnées ci-dessus ne prennent pas en compte un recouvrement supérieur (capital et intérêts).
Indicateurs de performance des opérations en actions FPF
Actualisé le 13 juin 2022
Depuis l'année civile 2015 |
2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | |
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Émission d'actions | ||||||
Montant levé | 13 911 575,00 € | 1 607 374,00 € | 3 515 730,00 € | 6 624 662,00 € | 1 463 158,00 € | 700 651,00 € |
Nombre de projets financés | 31 | 7 | 7 | 10 | 5 | 2 |
Montant moyen levé | 448 760,00 € | 229 625,00 € | 502 247,00 € | 662 466,00 € | 292 632,00 € | 350 326,00 € |
% innovation | 47,00% | 34,00% | 22,00% | 54,00% | 67,00% | 100,00% |
% secteur traditionnels | 52,00% | 66,00% | 78,00% | 46,00% | 33,00% | 0,00% |
Nombre de sorties positives | 6 | 4 | 1 | 1 | 0 | 0 |
Nombre de défauts | 8 | 2 | 4 | 2 | 0 | 0 |
Durée moyenne des collectes | 102 mois | 0 mois | 0 mois | 0 mois | 0 mois | 0 mois |
Investissement moyen par opération | 11 402,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € | 0,00 € |
Indicateurs de santé des opérations
Coulogne par City Invest
|
Mar. 2024
Nelly par STOA Rénovation 2
|
Mar. 2024
|
Place du Tertre par Prominvest
|
Mar. 2024
Château Gombert par Calareau
|
Fév. 2024
|
Marcq par WASQUEHAL INVEST
|
Fév. 2024
Gujan Capel par SNC Le Barp Pyrénées
|
Fév. 2024
|
Vignola par Prominvest
|
Fév. 2024
Rue de Sèvres par La Compagnie Immobilière
|
Jan. 2024
|
Rue du coli par WASQUEHAL INVEST
|
Jan. 2024
Au-dessus des Jardins par FUAR INVEST
|
Jan. 2024
|
Les Bastides par LEX-AEQUO
|
Déc. 2023
Emma par BPJ Finances
|
Déc. 2023
|
La Ravoire par MYK
|
Déc. 2023
As des As par STOA Rénovation 3
|
Déc. 2023
|
Canéjan par Real Concept
|
Déc. 2023
Castelnaudary par En Rigaud
|
Déc. 2023
|
Résidence Entlen par City Invest
|
Déc. 2023
La Vallée Verte par BIRDY FRANCE
|
Nov. 2023
|
Le Parc des Fontaines par 3,14 Immobilier
|
Nov. 2023
Rue de la Loge par LISA
|
Nov. 2023
|
Coulogne par City Invest Mar. 2024 |
Nelly par STOA Rénovation 2 Mar. 2024 |
Place du Tertre par Prominvest Mar. 2024 |
Château Gombert par Calareau Fév. 2024 |
Marcq par WASQUEHAL INVEST Fév. 2024 |
Gujan Capel par SNC Le Barp Pyrénées Fév. 2024 |
Vignola par Prominvest Fév. 2024 |
Rue de Sèvres par La Compagnie Immobilière Jan. 2024 |
Rue du coli par WASQUEHAL INVEST Jan. 2024 |
Au-dessus des Jardins par FUAR INVEST Jan. 2024 |
Les Bastides par LEX-AEQUO Déc. 2023 |
Emma par BPJ Finances Déc. 2023 |
La Ravoire par MYK Déc. 2023 |
As des As par STOA Rénovation 3 Déc. 2023 |
Canéjan par Real Concept Déc. 2023 |
Castelnaudary par En Rigaud Déc. 2023 |
Résidence Entlen par City Invest Déc. 2023 |
La Vallée Verte par BIRDY FRANCE Nov. 2023 |
Le Parc des Fontaines par 3,14 Immobilier Nov. 2023 |
Rue de la Loge par LISA Nov. 2023 |